IDENTIKEY Risk Manager

IDENTIKEY Risk Manager поддерживает контролируемую и неконтролируемую модели машинного обучения, основанные на принципиально различных методах. Чтобы выбрать подходящую, эксперт по машинному обучению анализирует собранные и отсортированные данные, учитывает их специфику и полученные результаты. Сначала применяется неконтролируемое машинное обучение на основании неклассифицированных новых данных, на основании которых в реальном времени производится оценка каждого платежного и не платежного события. Выходные данные могут быть добавлены в эталонные правила. Для проверки результатов аналитики банка по борьбе с мошенничеством классифицируют данные по операциям как мошеннические или не мошеннические. Как только собрано достаточное количество классифицированных данных, алгоритм переводится на контролируемое обучение. Таким образом, алгоритм будет сравнивать все платежные действия с шаблонами, полученными на основе представленных образцов. Реагирование на обнаруженную мошенническую операцию производится немедленно, в системе применяются способы противодействия, установленные политиками или процедурами банка. Используя многоуровневый подход, IDENTIKEY Risk Manager создает гибкие рабочие потоки, включающие, например, повышение или понижение уровня верификации определенного пользователя, прерывание рабочего сеанса, включение режима только для чтения или добавление IP или отпечатка устройства (device fingerprint) в списки правил (Hotlists).